FATF bắt đầu đợt rà soát toàn diện các quy định về tài sản ảo
TREE NEWS đưa tin: Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF) ngày 30/10 thông báo đã khởi động đợt rà soát có mục tiêu về cách các khu vực pháp lý triển khai tiêu chuẩn của mình đối với tài sản ảo và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), tập trung vào các quốc gia có hoạt động tiền mã hóa lớn nhất. Kết quả đầu tiên dự kiến được công bố vào tháng 6/2027.
Động thái này cho thấy cơ quan giám sát AML toàn cầu đang chuyển từ việc đặt ra tiêu chuẩn sang đánh giá ngang hàng theo hướng thực thi, một giai đoạn có thể định hình lại gánh nặng tuân thủ đối với sàn giao dịch, đơn vị lưu ký và các doanh nghiệp liên quan đến DeFi.
Vì sao đợt rà soát quan trọng
Hướng dẫn “travel rule” năm 2019 của FATF và các cập nhật sau đó đã đặt ra chuẩn mực cho việc giám sát VASP, nhưng việc triển khai không đồng đều. Đợt rà soát sẽ đánh giá liệu các quốc gia đã nội luật hóa các tiêu chuẩn hay chưa, cách họ cấp phép và giám sát VASP, và liệu họ có hợp tác chia sẻ thông tin xuyên biên giới hay không.
- Tâm điểm theo khu vực pháp lý: Các quốc gia có khối lượng giao dịch tiền mã hóa lớn, phát hành stablecoin hoặc là trung tâm VASP sẽ bị soi xét kỹ nhất.
- Đánh giá ngang hàng: Các phát hiện sẽ được đưa vào báo cáo đánh giá ngang hàng của FATF, có thể dẫn đến việc đưa các khu vực pháp lý không tuân thủ vào danh sách xám.
- DeFi và stablecoin: Đợt rà soát có thể làm rõ cách áp dụng tiêu chuẩn FATF đối với các giao thức phi tập trung và tổ chức phát hành, một lĩnh vực vẫn còn nhiều mơ hồ.
Tác động đến ngành
Đối với các doanh nghiệp tiền mã hóa, đợt rà soát nâng cao tiêu chuẩn về chương trình AML/KYC, giám sát giao dịch và thẩm định đối tác. Các sàn giao dịch hoạt động tại nhiều khu vực pháp lý có thể cần hài hòa tuân thủ để tránh bị cáo buộc lợi dụng chênh lệch quy định. Lộ trình 2027 cho các công ty khoảng hai năm để chuẩn bị cho các phát hiện tiềm tàng và hướng dẫn tiếp theo.
Đợt rà soát cũng diễn ra khi các khu vực pháp lý lớn—EU với MiCA, Mỹ với cách tiếp cận đang phát triển của SEC và CFTC, và các trung tâm tài chính châu Á—đang triển khai chế độ riêng của họ. Đánh giá của FATF có thể trở thành chuẩn mực toàn cầu trên thực tế, ảnh hưởng đến quyết định cấp phép và khả năng tiếp cận ngân hàng của VASP.
Triển vọng phía trước
Hãy kỳ vọng các tín hiệu trung gian trước năm 2027: FATF có thể ban hành hướng dẫn cập nhật, công bố phương pháp luận cho đợt rà soát hoặc nêu tên các khu vực pháp lý thuộc diện giám sát tăng cường. Các công ty tiền mã hóa nên coi đợt rà soát là lộ trình tuân thủ chứ không phải thời hạn xa xôi. Những đơn vị đầu tư sớm vào khuôn khổ AML vững chắc và hợp tác xuyên biên giới minh bạch sẽ ở vị thế tốt nhất khi kết quả đầu tiên được công bố.
