Hàn Quốc soạn thảo quy định CARF nghiêm ngặt cho ví tiền mã hóa
TREE NEWS đưa tin: Bộ Kinh tế và Tài chính Hàn Quốc đã ban hành thông báo hành chính sơ bộ về các sửa đổi đối với quy định Khung Báo cáo Tài sản Tiền mã hóa (CARF). Đề xuất này sẽ yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa trong nước lưu trữ dữ liệu về ví cá nhân bên ngoài và địa chỉ ví nước ngoài liên quan đến giao dịch trong sáu năm. Ngoài ra, các khoản thanh toán tiền mã hóa đơn lẻ từ 50.000 USD trở lên cho hàng hóa hoặc dịch vụ sẽ cần phải được báo cáo.
Những gì quy định sẽ yêu cầu
Dự thảo quy định nhắm vào điểm mà các sàn giao dịch tập trung và tổ chức lưu ký tương tác với ví tự lưu ký và ví nước ngoài. Theo kế hoạch, các nhà cung cấp dịch vụ phải thu thập và lưu trữ:
- Địa chỉ ví cá nhân bên ngoài được khách hàng sử dụng
- Địa chỉ ví nước ngoài liên quan đến chuyển khoản
- Hồ sơ giao dịch mua hàng hóa hoặc dịch vụ bằng tiền mã hóa trên ngưỡng 50.000 USD
Thời gian lưu trữ sáu năm phù hợp với các tiêu chuẩn lưu trữ hồ sơ thuế và AML rộng hơn của Hàn Quốc, cho phép các cơ quan chức năng có thời gian dài hơn để truy vết dòng chảy xuyên biên giới.
Tại sao điều này quan trọng
Hàn Quốc là một trong những thị trường tiền mã hóa bán lẻ sôi động nhất thế giới, với mạng lưới sàn giao dịch trong nước dày đặc và cơ sở người dùng tự lưu ký lớn. Khung CARF do OECD phát triển được thiết kế để mô phỏng Tiêu chuẩn Báo cáo Chung (CRS) cho tài chính truyền thống, cho phép trao đổi thông tin thuế tự động giữa các khu vực tài phán. Việc Hàn Quốc triển khai sớm và nghiêm ngặt có thể tạo tiền lệ cho các nền kinh tế châu Á khác.
Yêu cầu lưu trữ sáu năm đối với địa chỉ ví bên ngoài là đáng chú ý vì nó đẩy nghĩa vụ tuân thủ vượt ra ngoài KYC đơn giản khi mở tài khoản. Các sàn giao dịch sẽ cần xây dựng hệ thống để gắn thẻ, lưu trữ và truy xuất dữ liệu ví trong thời gian dài, làm tăng chi phí vận hành và lo ngại về quyền riêng tư dữ liệu.
Ngưỡng báo cáo 50.000 USD cho thanh toán tiền mã hóa cũng rất đáng kể. Điều này cho thấy các nhà quản lý ngày càng tập trung vào việc sử dụng tiền mã hóa như một phương tiện thanh toán, không chỉ như một tài sản đầu tư. Các thương nhân và đơn vị xử lý thanh toán chấp nhận tiền mã hóa có thể phải đối mặt với gánh nặng báo cáo mới nếu họ hoạt động tại Hàn Quốc.
Sự phản đối của ngành và chi phí tuân thủ
Các sàn giao dịch trong nước có khả năng sẽ lập luận rằng các quy định này thách thức về mặt kỹ thuật. Địa chỉ ví bên ngoài không phải lúc nào cũng quy được cho một cá nhân cụ thể, và người dùng có thể tạo địa chỉ mới cho mỗi giao dịch. Buộc các sàn giao dịch lưu trữ dữ liệu như vậy trong sáu năm có thể tạo ra các bộ dữ liệu lớn, nhạy cảm, là mục tiêu hấp dẫn cho tin tặc.
Cũng có câu hỏi về ví nước ngoài. Nếu người dùng Hàn Quốc gửi tiền đến một sàn giao dịch nước ngoài hoặc giao thức DeFi, sàn giao dịch trong nước có thể có khả năng hạn chế để xác minh đối tác. Các quy định có thể đẩy nhiều hoạt động hơn về phía các nền tảng phi tập trung nằm ngoài phạm vi báo cáo.
Góc nhìn hướng tới tương lai
Các sửa đổi CARF của Hàn Quốc là một phần của xu hướng toàn cầu hướng tới báo cáo chặt chẽ hơn về dòng chảy tiền mã hóa xuyên biên giới. Nếu được hoàn thiện, các quy định có thể có hiệu lực sớm nhất vào năm 2026, phù hợp với mốc thời gian mục tiêu của OECD cho việc triển khai CARF. Các khu vực tài phán khác, bao gồm EU và Nhật Bản, cũng đang tiến hành các khung tương tự.
Đối với ngành, thông điệp rất rõ ràng: kỷ nguyên tự lưu ký ẩn danh đang dần bị bao vây bởi các yêu cầu báo cáo. Các sàn giao dịch đầu tư sớm vào cơ sở hạ tầng dữ liệu mạnh mẽ và công cụ tuân thủ bảo vệ quyền riêng tư có thể giành được lợi thế cạnh tranh, trong khi các đơn vị nhỏ hơn có thể gặp khó khăn với chi phí. Những tháng tham vấn sắp tới sẽ quyết định mức độ Hàn Quốc đẩy mạnh cách giải thích nghiêm ngặt của mình.
