Tổng chưởng lý New York giành được tối đa 35 triệu USD và lệnh cấm hành nghề trong ngành từ cựu CEO Celsius Alex Mashinsky
TREE NEWS đưa tin: Alex Mashinsky, nhà sáng lập và cựu giám đốc điều hành của công ty cho vay tiền mã hóa đã phá sản Celsius Network, đã bị yêu cầu trả cho bang New York tối đa 35 triệu USD và bị cấm hoạt động trong ngành dịch vụ tài chính theo một thỏa thuận dàn xếp do văn phòng Tổng chưởng lý New York công bố. Cơ cấu khoản phạt mang tính điều kiện: Mashinsky nợ New York 25 triệu USD nếu anh ta không tịch thu một khoản riêng 10 triệu USD, và thêm 10 triệu USD nếu anh ta không thụ án đầy đủ bản án hình sự.
Cuộc thanh toán hai đường
Thỏa thuận này cho thấy rõ cách các cơ quan bang và liên bang đang chồng chất các khoản phạt lên những giám đốc điều hành tiền mã hóa đã sa ngã. Mashinsky đã phải đối mặt với các cáo buộc gian lận liên bang liên quan đến sự sụp đổ của Celsius, công ty đã đóng băng các lệnh rút tiền vào tháng 6 năm 2022 và nộp đơn phá sản vài tuần sau đó, khiến hàng trăm nghìn người gửi tiền bán lẻ bị mắc kẹt. Thỏa thuận tại New York bổ sung khía cạnh bảo vệ người tiêu dùng, với văn phòng tổng chưởng lý mô tả kết quả này như sự bồi hoàn cho các nhà đầu tư bị dụ dỗ bởi những lời hứa về lợi suất cao.
Các khoản 10 triệu USD có điều kiện rất đáng chú ý. Chúng thực chất trao cho Mashinsky động lực tài chính để hợp tác với các thủ tục tịch thu và thụ án mà không được phóng thích sớm — một cơ chế mà các cơ quan quản lý ngày càng sử dụng để đảm bảo tuân thủ ngoài phòng xử án.
Hàm ý cho ngành
Vụ Celsius đã trở thành một khuôn mẫu cho cách các cơ quan quản lý đối xử với các nền tảng cho vay tiền mã hóa tập trung, vốn quảng bá lợi suất hai chữ số trong khi vận hành rủi ro không được tiết lộ. Một số bài học nổi bật cho lĩnh vực này:
- Trách nhiệm cá nhân đang gia tăng. Các nhà sáng lập công ty cho vay tiền mã hóa đang bị buộc chịu trách nhiệm cá nhân, không chỉ công ty của họ, vốn đã phá sản.
- Các tổng chưởng lý bang là những người tham gia tích cực. Lập trường cứng rắn của New York cho thấy các cơ quan quản lý bang sẽ theo đuổi việc thực thi đối với tiền mã hóa ngay cả song song với các vụ án liên bang.
- Các sản phẩm lợi suất đối mặt với sự giám sát. Bất kỳ nền tảng nào quảng cáo lợi nhuận cao trên tiền gửi của khách hàng đều nên dự đoán áp lực về công bố thông tin và cấp phép.
- Phá sản một mình không phải là lối thoát. Tái cấu trúc doanh nghiệp không bảo vệ các giám đốc điều hành khỏi nguy cơ bị thu hồi hoặc bị phạt.
Triển vọng phía trước
Đối với lĩnh vực cho vay tiền mã hóa rộng lớn hơn, thỏa thuận này củng cố một cẩm nang ưu tiên tuân thủ: công bố rủi ro minh bạch, lưu ký tách biệt và nguồn lợi suất thực tế. Các nền tảng sống sót qua cuộc khủng hoảng tín dụng năm 2022 đã chuyển hướng sang các mô hình thế chấp vượt mức hoặc dành cho tổ chức, và hành động thực thi này bổ sung trọng lượng danh tiếng cho sự chuyển dịch đó.
Đối với Mashinsky, con đường phía trước giờ đây đi qua cả hệ thống hình sự và dân sự, với mỗi khoản thanh toán có điều kiện gắn với hành vi của anh ta. Đối với ngành, thông điệp rất rõ ràng — kỷ nguyên quảng bá lợi suất mà không có trách nhiệm giải trình có một cái giá, và nó đang được thu bằng đô la và lệnh cấm trọn đời.
