중국의 ‘방조 정보범죄’ 원칙, 암호화폐 트레이더에게 강화 적용
중국 검찰은 장외(OTC) 암호화폐 트레이더를 ‘정보 네트워크 범죄 활동 방조죄'(帮信罪)로 기소하는 사례를 늘리고 있다. 이러한 사건의 핵심 법적 쟁점은 피고인이 취급한 자금이 범죄와 연관되어 있음을 주관적으로 ‘알고 있었는지’ 여부이다. 실무자들 사이에 유포된 새로운 법률 분석은 법원이 그 ‘인식’을 추론할 때 고려하는 7가지 핵심 요소를 식별하고 있으며, 이 프레임워크는 중국 본토에서 디지털 자산을 이동하는 모든 사람의 컴플라이언스 리스크를 재편하고 있다.
7가지 요소와 그 중요성
이 분석에 따르면, 단일 사실만으로 주관적 인식이 입증되지는 않는다. 대신 법원은 여러 정황으로부터 종합적인 추론을 구성한다.
- 거래 가격: 시장 가격을 크게 상회하거나 하회하는 가격, 특히 USDT나 기타 스테이블코인을 프리미엄에 매수하는 경우, 트레이더가 상대방이 자금 세탁을 필요로 한다는 것을 알고 있었음을 시사한다.
- 거래 방법: 단일 검증 계좌가 아닌 현금, 여러 개인 은행 카드, 또는 제3자 결제 채널의 사용.
- 빈도와 규모: 개인 투자 필요를 초과하는 반복적이고 고액의 거래.
- 과거 경험: 트레이더가 이전에 조사를 받았거나, 경고를 받았거나, 계좌가 동결된 적이 있는지 여부.
- 계좌 동결 이력: 과거의 사법적 동결은 결정적인 변곡점으로 간주된다. 동결 중 트레이더가 받은 정보가 많을수록 나중에 무지를 주장하기 어려워진다.
- 상류 원인의 일관성: 두 개의 별개 사건이 동일한 유형의 전제 범죄로 추적될 경우, 인식의 추론이 강화된다.
- 동결 후 행동: 동결 후 자금을 계속 수령하기 위해 카드나 계좌를 전환하는 것은 유죄 의식의 표현으로 해석된다.
업계 시사점
이 원칙은 사실상 주의 의무의 해태를 범죄화한다. OTC 데스크, 결제 처리업자, 그리고 법정화폐를 암호화폐로 전환하는 개인 ‘러너’에게 법적 노출은 더 이상 기저의 사기에 국한되지 않으며, 자금을 이동하는 행위 자체에 부착된다. 중국 내 또는 인접 지역에서 운영되는 거래소와 지갑 제공자는 KYT(거래 모니터링)를 강화하고 고객 경고를 문서화하라는 압력을 받고 있다. 경고의 증거 가치가 이제 방어의 핵심이기 때문이다.
전망
세 가지 발전이 예상된다. 첫째, 더 많은 거래소가 입금 주소의 리스크 스코어링을 자동화하고 법정에서 사용할 수 있는 타임스탬프가 찍힌 경고를 발행할 것이다. 둘째, 합법적인 트레이더는 라이선스를 갖춘 KYC 중심 거래소로 이동하여 중국 암호화폐 시장이 컴플라이언스 주변부와 집행 중심부로 양분되는 움직임이 가속화될 것이다. 셋째, 변호인은 ‘종합 추론’ 기준을 일종의 의제적 책임으로 점점 더 이의를 제기하여 동결 통지가 인식을 부여한다고 말할 수 있기 전에 얼마나 많은 정보를 포함해야 하는지를 둘러싼 항소심 싸움이 발생할 것이다. 이러한 싸움이 해결될 때까지 모든 트레이더에게 가장 안전한 입장은 동결된 계좌를 기술적 결함이 아닌 법적 경고로 취급하는 것이다.
