Bithumb kiện FIU Hàn Quốc ra tòa về việc thực thi Travel Rule
TREE NEWS đưa tin: Tòa án Hành chính Seoul đã mở phiên điều trần đầu tiên vào ngày 22 tháng 10 trong vụ án do sàn giao dịch tiền mã hóa Bithumb khởi kiện Cơ quan Phân tích Thông tin Tài chính (FIU), thách thức lệnh đình chỉ một phần sáu tháng cấm sàn này cho phép khách hàng mới rút tài sản ra ví bên ngoài. Tranh chấp xoay quanh 45.772 giao dịch được thực hiện từ tháng 8 năm 2022 đến tháng 4 năm 2025 tới 18 tổ chức tiền mã hóa nước ngoài chưa đăng ký với nhà chức trách Hàn Quốc.
Khoảng trống pháp lý: Giao dịch dưới 1 triệu won
Bithumb lập luận rằng các giao dịch bị chất vấn đều dưới 1 triệu won Hàn Quốc (khoảng 720 USD), ngưỡng pháp lý để bắt buộc thực thi Travel Rule theo Đạo luật Thông tin Tài chính Cụ thể. Đối với các giao dịch bằng hoặc trên mức đó, Bithumb đã triển khai cơ chế danh sách trắng loại trừ hoàn toàn các nhà điều hành nước ngoài chưa đăng ký, dẫn đến không có vi phạm nào trong phạm vi được quản lý đó. Vào thời điểm giao dịch, quy định không yêu cầu trao đổi thông tin cho các giao dịch nhỏ, khiến nền tảng không có căn cứ pháp lý để yêu cầu chi tiết sàn nhận từ khách hàng. Việc chặn đơn phương hoặc yêu cầu dữ liệu cá nhân cho các giao dịch như vậy có thể vi phạm luật bảo vệ quyền riêng tư.
Dữ liệu Chainalysis và vấn đề dương tính giả 98%
Bithumb đã trình bày phân tích blockchain từ Chainalysis cho thấy trong số tất cả các địa chỉ bên ngoài chưa xác định quyền sở hữu, chỉ khoảng 2% sau đó được FIU xác định là địa chỉ gửi tiền của các nhà điều hành nước ngoài chưa đăng ký. Trong môi trường blockchain công khai phi tập trung, việc xác định chính xác quyền sở hữu thương mại của các địa chỉ không được đánh dấu trước là điều không thể về mặt vật lý. Việc chặn tất cả các địa chỉ không có nhãn tổ chức được xác nhận sẽ vướng vào 98% còn lại của các giao dịch hợp pháp, một tỷ lệ dương tính giả không thể chấp nhận đối với một nền tảng được cấp phép phục vụ hàng triệu nhà đầu tư. Bên bào chữa lập luận rằng việc yêu cầu các sàn đạt được nhận diện 100%穿透—điều mà ngay cả các công ty phân tích tiên tiến cũng không thể đạt được—tương đương với việc áp đặt trách nhiệm nghiêm ngặt.
Tính tương xứng và lệnh đình chỉ sáu tháng
Bithumb tiếp tục cho rằng việc đình chỉ sáu tháng đối với việc rút tiền bên ngoài của khách hàng mới vượt quá phạm vi kỷ luật cần thiết. Trên thị trường giao ngay, việc cấm người dùng mới rút tài sản trong nửa năm thực sự tước đi khả năng thu hút và giữ chân khách hàng mới của nền tảng, có khả năng chuyển thị phần sang đối thủ cạnh tranh và đẩy dòng tiền bất hợp pháp vào các kênh ngầm không thể theo dõi. Bên bào chữa cũng đặt câu hỏi về tính hợp pháp của nghị định thực thi do Ủy ban Dịch vụ Tài chính ban hành, cho rằng nó vượt quá ranh giới ủy quyền của luật mẹ và thiếu tính minh bạch và khả năng dự đoán trong việc định nghĩa các nhà điều hành nước ngoài chưa đăng ký.
Hàm ý cho quy định tiền mã hóa toàn cầu
Vụ án tạo tiền lệ quan trọng về cách Travel Rule được thực thi ở các ranh giới, đặc biệt đối với các giao dịch nhỏ dưới ngưỡng bắt buộc. Một phán quyết có lợi cho Bithumb có thể buộc các nhà quản lý phải cung cấp hướng dẫn và tiêu chuẩn kỹ thuật rõ ràng hơn cho phân tích blockchain, trong khi thất bại có thể khuyến khích thực thi mạnh mẽ hơn trên các khu vực pháp lý. Tòa án đã tạm nghỉ để thu thập thêm bằng chứng về quy kết kỹ thuật và quyền tùy nghi hành chính, với kết quả có khả năng định hình nghĩa vụ tuân thủ cho các sàn giao dịch tiền mã hóa trên toàn thế giới.
