빗썸, 트래블룰 집행을 두고 한국 FIU를 법원에 제소
TREE NEWS 보도: 서울행정법원은 10월 22일, 암호화폐 거래소 빗썸이 금융정보분석원(FIU)을 상대로 제기한 소송의 첫 심리를 열었다. 이 소송은 신규 고객의 외부 지갑 자산 인출을 금지하는 6개월 부분 영업정지 처분에 이의를 제기하는 것이다. 분쟁의 핵심은 2022년 8월부터 2025년 4월까지 한국 당국에 등록하지 않은 18개 해외 암호화폐 기관으로 이루어진 45,772건의 이체다.
규제 공백: 100만 원 미만 이체
빗썸은 문제의 이체가 모두 특정금융정보법상 트래블룰 의무 집행의 법적 기준인 100만 한국 원(약 720달러) 미만이었다고 주장한다. 해당 금액 이상의 이체에 대해서는 빗썸이 이미 화이트리스트 메커니즘을 도입해 미등록 해외 사업자를 완전히 배제했으며, 규제 대상 범위에서 위반은 전무했다. 이체 당시 규정은 소액 이체에 대한 정보 교환을 요구하지 않았기에, 플랫폼은 고객에게 수취 거래소 정보를 요구할 법적 근거가 없었다. 그러한 이체를 일방적으로 차단하거나 개인정보를 요구하는 것은 개인정보 보호법을 위반할 수 있다.
체이널리시스 데이터와 98% 오탐 문제
빗썸은 체이널리시스의 블록체인 분석을 제시하며, 소유권이 확인되지 않은 모든 외부 주소 중 FIU가 나중에 미등록 해외 사업자의 입금 주소로 식별한 것은 약 2%에 불과하다고 밝혔다. 분산형 퍼블릭 블록체인 환경에서 표시가 없는 주소의 상업적 소유권을 사전에 정확히 식별하는 것은 물리적으로 불가능하다. 기관 라벨이 확인되지 않은 모든 주소를 차단하는 것은 나머지 98%의 정당한 거래를 휘말리게 하며, 수백만 투자자에게 서비스를 제공하는 인가 플랫폼에 허용될 수 없는 오탐률이다. 변호인 측은 거래소에 100%穿透 식별을 달성하도록 요구하는 것은 고급 분석 기업조차 달성할 수 없는 것으로, 엄격 책임을 부과하는 것과 같다고 주장했다.
비례성과 6개월 정지 처분
빗썸은 나아가 신규 고객의 외부 인출 6개월 정지가 필요한 징계 범위를 초과한다고 주장한다. 현물 시장에서 신규 사용자가 반년 동안 자산을 인출하지 못하게 하는 것은 플랫폼이 신규 고객을 유치하고 유지할 능력을 사실상 박탈하며, 시장 점유율을 경쟁사로 이동시키고 불법 자금을 추적 불가능한 지하 채널로 밀어낼 수 있다. 변호인 측은 또한 금융위원회가 발행한 시행령의 적법성에 의문을 제기하며, 모법의 위임 경계를 넘어섰고 미등록 해외 사업자를 정의하는 데 투명성과 예측 가능성이 부족하다고 주장했다.
글로벌 암호화폐 규제에 대한 시사점
이 사건은 특히 의무 기준을 밑도는 소액 이체에 대해 트래블룰이 경계에서 어떻게 집행되는지에 대한 중요한 선례를 설정한다. 빗썸에 유리한 판결은 규제 당국이 블록체인 분석을 위한 보다 명확한 지침과 기술 표준을 제공하도록 압박할 수 있는 반면, 패소는 각 관할권에서의 적극적인 집행을 부추길 수 있다. 법원은 기술적 귀속과 행정 재량에 관한 추가 증거를 위해 휴정했으며, 결과는 전 세계 암호화폐 거래소의 컴플라이언스 의무를 형성할 가능성이 높다.
