Các đại lý thẻ VCC/U tại Trung Quốc đối mặt với bãi mìn pháp lý khi rủi ro hình sự gia tăng
Các đại lý thẻ tín dụng ảo (VCC) và thẻ U hoạt động tại Trung Quốc đang len lỏi trong vùng xám pháp lý có thể dẫn đến truy tố hình sự, theo phân tích của một luật sư hình sự về những hiểu lầm phổ biến của những người hành nghề. Cảnh báo này được đưa ra khi nhà chức trách tăng cường giám sát các dịch vụ thanh toán liên quan đến tiền mã hóa.
Bốn hiểu lầm chính được nêu bật bao gồm: tin rằng làm đại lý là hợp pháp miễn là tổ chức phát hành thẻ ảo cơ sở có giấy phép; cho rằng sử dụng tiền mã hóa để thanh toán sẽ tránh được rủi ro pháp lý; nghĩ rằng hoạt động quy mô nhỏ sẽ không thu hút sự chú ý; và đánh giá thấp mức độ nghiêm trọng của các tội danh như kinh doanh trái phép và rửa tiền.
Phân tích ngành và tác động
VCC và thẻ U—thẻ trả trước liên kết với ví tiền mã hóa—đã trở nên phổ biến trong người dùng Trung Quốc muốn lách kiểm soát ngoại hối và truy cập các dịch vụ quốc tế. Các đại lý tạo điều kiện phát hành và nạp tiền cho những thẻ này thường chấp nhận USDT hoặc các loại tiền mã hóa khác, tạo mối liên hệ với rửa tiền và ngân hàng ngầm.
Cơ quan thực thi pháp luật Trung Quốc đã và đang trấn áp tội phạm liên quan đến tiền mã hóa, bao gồm huy động vốn trái phép, lừa đảo và rửa tiền. Phân tích của luật sư chỉ ra rằng ngay cả khi tổ chức phát hành thẻ ở nước ngoài và có giấy phép, các đại lý trong nước vẫn có thể phải chịu trách nhiệm về kinh doanh trái phép nếu họ tham gia vào các hoạt động thanh toán không được phép. Ngoài ra, thẻ ngân hàng bị đóng băng—một hiện tượng phổ biến khi tiền bị truy vết đến nguồn bất hợp pháp—có thể khiến các đại lý bị điều tra và tịch thu tài sản.
- Hiểu lầm 1: Giấy phép ở nước ngoài không miễn trừ đại lý khỏi luật pháp Trung Quốc.
- Hiểu lầm 2: Thanh toán bằng tiền mã hóa không ẩn danh và có thể bị cơ quan thực thi pháp luật truy vết.
- Hiểu lầm 3: Hoạt động nhỏ vẫn bị nhắm mục tiêu; nhà chức trách sử dụng phân tích dữ liệu để xác định các mẫu.
- Hiểu lầm 4: Các cáo buộc có thể leo thang từ xử phạt hành chính lên truy tố hình sự, bao gồm kinh doanh trái phép (Điều 225 Bộ luật Hình sự) và rửa tiền.
Tác động đối với ngành tiền mã hóa nói chung là đáng kể. Khi nhà chức trách Trung Quốc duy trì thái độ thù địch đối với giao dịch tiền mã hóa và các dịch vụ liên quan, các đại lý tạo điều kiện chuyển đổi giữa tiền pháp định và tiền mã hóa (on-ramp/off-ramp) đối mặt với rủi ro pháp lý ngày càng tăng. Điều này có thể đẩy nhiều hoạt động xuống dưới lòng đất hoặc hướng tới các giải pháp thay thế phi tập trung, nhưng cũng đóng vai trò răn đe đối với những người cân nhắc tham gia lĩnh vực này.
Triển vọng
Với việc Trung Quốc được dự báo sẽ tiếp tục trấn áp các hoạt động tài chính liên quan đến tiền mã hóa, các đại lý VCC và thẻ U nên đánh giá lại mô hình kinh doanh và mức độ rủi ro pháp lý của họ. Ranh giới giữa dịch vụ thanh toán xuyên biên giới hợp pháp và hoạt động bất hợp pháp rất mong manh, và sự thiếu hiểu biết về pháp luật không phải là biện hộ. Khi các cơ quan quản lý toàn cầu thắt chặt quy định về thanh toán bằng tiền mã hóa, rủi ro đối với các đại lý tại Trung Quốc chỉ có thể tăng lên. Những người hành nghề nên tìm kiếm tư vấn pháp lý và xem xét liệu hoạt động của họ có tuân thủ cả luật pháp Trung Quốc và tiêu chuẩn quốc tế hay không.
