Bộ Tài chính Hoa Kỳ gác lại kế hoạch giám sát crypto gây tranh cãi
TREE NEWS đưa tin: Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã hủy bỏ hai đề xuất quy định có thể mở rộng đáng kể việc giám sát các giao dịch tiền mã hóa. Quy định thứ nhất sẽ buộc các ngân hàng và doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ phải thu thập và báo cáo thông tin cá nhân cho các giao dịch liên quan đến ví tự lưu ký. Quy định thứ hai, cái gọi là quy định trộn coin, sẽ áp đặt các yêu cầu nghiêm ngặt về lưu trữ hồ sơ và báo cáo đối với các dịch vụ trộn tiền mã hóa, thực chất coi chúng như các tổ chức tài chính thuộc diện điều chỉnh của Đạo luật Bí mật Ngân hàng.
Quyết định này đánh dấu một thắng lợi đáng chú ý cho những người ủng hộ quyền riêng tư và toàn ngành crypto, những người đã lập luận rằng các quy định này không khả thi về mặt kỹ thuật, quá rộng và sẽ kìm hãm đổi mới đồng thời đẩy hoạt động ra nước ngoài.
Những gì các quy định sẽ làm
Quy định về ví tự lưu ký, được đề xuất vào cuối năm 2020, sẽ buộc các sàn giao dịch và ngân hàng phải xác minh danh tính của khách hàng gửi hoặc nhận crypto đến hoặc từ ví riêng, và nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ cho các giao dịch trên một ngưỡng nhất định. Quy định trộn coin, được đề xuất vào năm 2023, sẽ phân loại việc trộn coin là mối lo ngại chính về rửa tiền, yêu cầu thẩm định nâng cao và báo cáo đối với bất kỳ thực thể nào tạo điều kiện cho việc trộn coin.
Các nhóm trong ngành, bao gồm Hiệp hội Blockchain và Coin Center, lập luận rằng các biện pháp này sẽ xâm phạm quyền riêng tư tài chính, gây gánh nặng cho các nhóm tuân thủ và không ngăn được những kẻ bất hợp pháp chỉ cần sử dụng các dịch vụ phi tập trung hoặc ở nước ngoài.
Hàm ý đối với ngành crypto
Việc Bộ Tài chính rút lui cho thấy một cách tiếp cận thực dụng hơn đối với quy định crypto dưới chính quyền hiện tại. Nó giảm chi phí tuân thủ trước mắt cho các sàn giao dịch và nhà cung cấp ví, đồng thời bảo toàn khả năng của các cá nhân giao dịch ngang hàng mà không bị giám sát toàn diện. Các giao thức và công cụ tập trung vào quyền riêng tư có thể thoát khỏi mối đe dọa cấm toàn diện hoặc thực thi cứng rắn.
Tuy nhiên, sự tạm hoãn có thể chỉ là tạm thời. Bộ Tài chính vẫn giữ quyền hạn rộng rãi theo Đạo luật Bí mật Ngân hàng để theo đuổi việc thực thi có mục tiêu đối với các mixer hoặc ví cụ thể được coi là rủi ro cao. Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) cũng có thể đề xuất các quy định hẹp hơn trong tương lai. Môi trường quy định toàn cầu vẫn bị phân mảnh, với MiCA của EU và quy tắc travel rule của FATF đang đẩy theo hướng ngược lại.
Góc nhìn hướng tới tương lai
Quyết định của Bộ Tài chính phản ánh sự công nhận ngày càng tăng rằng việc giám sát toàn diện các blockchain công khai là vừa không thực tế vừa phản tác dụng. Khi Hoa Kỳ tìm cách duy trì lợi thế cạnh tranh trong tài sản kỹ thuật số, các quy định quá hạn chế có nguy cơ đẩy đổi mới sang các khu vực pháp lý thân thiện hơn. Động thái này cũng có thể làm dịu căng thẳng giữa ngành crypto và các nhà quản lý, mở đường cho đối thoại mang tính xây dựng hơn về các rào chắn hợp lý.
Tuy nhiên, cuộc chơi mèo vờn chuột giữa công nghệ quyền riêng tư và quy định vẫn chưa kết thúc. Các nhà phát triển và người dùng nên dự đoán sự giám sát tiếp tục đối với các công nghệ tăng cường quyền riêng tư, đặc biệt khi các chính phủ vật lộn với tài chính bất hợp pháp trong các hệ sinh thái phi tập trung. Câu hỏi then chốt là liệu các quy định trong tương lai sẽ có mục tiêu và dựa trên rủi ro, hay sẽ quay trở lại giám sát toàn diện. Hiện tại, cộng đồng crypto có thể thở phào nhẹ nhõm—và tận dụng cửa sổ này để vận động cho các tiêu chuẩn rõ ràng, tôn trọng quyền riêng tư.
