Vì sao các nhà phát hành thẻ crypto đối mặt với cáo buộc kinh doanh trái phép tại Trung Quốc
Khi thanh toán bằng crypto trở nên sôi động, các sàn giao dịch, nhà cung cấp ví, nền tảng hạ tầng thẻ, và cả các giao thức DeFi đang tung ra thẻ được bảo chứng bằng crypto (thẻ U/VCC – thẻ tín dụng ảo). Nhưng các công tố viên Trung Quốc đã soi xét những dự án này trong nhiều năm. Một nhóm luật sư đã xử lý nhiều vụ án kinh doanh trái phép đối với các nhà phát hành thẻ, bao gồm hai vụ gần đây liên quan đến nhà vận hành VCC.
Bãi mìn pháp lý
Các quy định tài chính nghiêm ngặt của Trung Quốc phân loại việc thanh toán bù trừ và thanh lý quỹ không được cấp phép là hành vi kinh doanh trái phép. Các nền tảng thẻ crypto thường nằm ở giao điểm của nhiều hoạt động được quản lý: thanh toán xuyên biên giới, ngoại hối và xử lý thanh toán. Khi các nền tảng này tạo điều kiện chuyển đổi crypto sang tiền pháp định hoặc hoạt động như trung gian mà không có giấy phép, chúng có nguy cơ vi phạm Điều 225 Bộ luật Hình sự Trung Quốc.
Vấn đề cốt lõi là liệu nền tảng có thực sự đang tiến hành kinh doanh thanh toán mà không có giấy phép hay không. Ngay cả khi thẻ crypto được phát hành ở nước ngoài, các hoạt động của nhà vận hành trong lãnh thổ Trung Quốc—tiếp thị, chăm sóc khách hàng, thu gom quỹ—có thể kích hoạt thẩm quyền tài phán. Năm điểm rủi ro hình sự có khả năng bao gồm: thanh toán bù trừ không có giấy phép, giao dịch ngoại hối trái phép, tạo điều kiện rửa tiền, gom vốn không được phép và trốn tránh giám sát tài chính.
Hàm ý cho ngành
Sự soi xét của cơ quan quản lý này tạo ra sự không chắc chắn đáng kể cho các startup thanh toán crypto nhắm đến người dùng Trung Quốc. Các dự án phải cấu trúc hoạt động một cách cẩn thận để tránh chạm đến các hoạt động được quản lý. Ranh giới giữa việc phát hành thẻ crypto hợp pháp và kinh doanh thanh toán trái phép không phải lúc nào cũng rõ ràng, khiến việc tuân thủ trở thành một mục tiêu luôn dịch chuyển.
Góc nhìn hướng tới tương lai
Khi thanh toán crypto phát triển, các cơ quan quản lý trên toàn thế giới đang siết chặt giám sát. Tại Trung Quốc, rủi ro pháp lý đặc biệt nghiêm trọng do lệnh cấm toàn diện đối với giao dịch crypto. Các dự án nên tìm kiếm tư vấn pháp lý sớm và cân nhắc rào chắn địa lý (geo-fencing) đối với người dùng Trung Quốc. Các vụ án gần đây cho thấy các công tố viên đang tích cực xây dựng chuyên môn trong lĩnh vực này, và nhiều hành động thực thi hơn có khả năng sẽ diễn ra. Hiện tại, con đường an toàn nhất là tránh mọi hoạt động có thể bị hiểu là xử lý thanh toán hoặc trao đổi tiền tệ không có giấy phép.
