Chuyên gia pháp lý chỉ ra bốn hiểu lầm của các đại lý thẻ tín dụng ảo tại Trung Quốc
TREE NEWS đưa tin: Các luật sư tại Trung Quốc đang cảnh báo những đại lý quảng bá và bán thẻ tín dụng ảo (VCC) và U-card—thẻ thanh toán được hỗ trợ bằng tiền mã hóa—rằng hoạt động của họ có thể cấu thành hoạt động tài chính bất hợp pháp theo luật pháp Trung Quốc. Dù các nỗ lực tiếp thị thường nhắm đến người dùng nước ngoài, các đại lý trong nước vẫn đối mặt với rủi ro pháp lý và hình sự. Lời khuyên pháp lý rất rõ ràng: ngừng quảng bá các dịch vụ như vậy trong lãnh thổ Trung Quốc đại lục.
Bốn hiểu lầm
Theo phân tích pháp lý, các đại lý thường mắc phải bốn sai lầm trong tư duy:
- Hiểu lầm 1: Hoạt động ở nước ngoài mang lại quyền miễn trừ. Ngay cả khi tổ chức phát hành thẻ có trụ sở ở nước ngoài, các đại lý hoạt động trong lãnh thổ Trung Quốc vẫn có thể phải chịu trách nhiệm về việc quảng bá hoạt động tài chính bất hợp pháp.
- Hiểu lầm 2: Đại lý không giống như phát hành. Các quy định của Trung Quốc phân loại các doanh nghiệp liên quan đến tiền mã hóa là hoạt động tài chính bất hợp pháp; hành động với tư cách đại lý, người quảng bá hoặc nhân viên bán hàng cũng phạm tội tương tự.
- Hiểu lầm 3: Tiếp thị ở nước ngoài loại trừ trách nhiệm trong nước. Quảng cáo cho khách hàng nước ngoài không miễn trừ các đại lý khỏi thẩm quyền của Trung Quốc nếu hoạt động được tiến hành từ trong lãnh thổ Trung Quốc.
- Hiểu lầm 4: Hoạt động quy mô nhỏ là an toàn. Các hành động thực thi đã nhắm vào từng đại lý cá nhân, không chỉ các nền tảng lớn, và trách nhiệm hình sự có thể phát sinh bất kể quy mô.
Bối cảnh quản lý
Trung Quốc đã duy trì lập trường cứng rắn đối với giao dịch tiền mã hóa và các dịch vụ liên quan kể từ năm 2017, với lệnh cấm toàn diện giao dịch tiền mã hóa năm 2021 càng củng cố rằng các hoạt động tiền ảo là hoạt động tài chính bất hợp pháp. Việc bán và quảng bá U-card—cho phép người dùng chi tiêu tiền mã hóa qua mạng lưới thẻ—nằm hoàn toàn trong phạm vi lệnh cấm này. Các chuyên gia pháp lý nhấn mạnh rằng rủi ro không chỉ là hành chính mà còn có thể bao gồm các cáo buộc hình sự như kinh doanh bất hợp pháp hoặc giúp đỡ các phần tử tội phạm rửa tiền.
Tác động ngành
Cảnh báo này được đưa ra trong bối cảnh thẻ thanh toán tiền mã hóa ngày càng phổ biến trên toàn cầu, mang lại cầu nối giữa tài sản số và tài chính truyền thống. Tuy nhiên, tại Trung Quốc, các dịch vụ như vậy hoạt động trong vùng xám pháp lý đang ngày càng được làm rõ là màu đen (bất hợp pháp). Các đại lý tiếp tục hoạt động không chỉ đối mặt với tiền phạt mà còn cả nguy cơ bị phạt tù. Lời khuyên ngừng quảng bá trong nước phản ánh nỗ lực quản lý rộng lớn hơn nhằm xóa bỏ mọi con đường còn lại để chuyển đổi tiền mã hóa sang tiền pháp định trong biên giới Trung Quốc.
Triển vọng tương lai
Khi việc áp dụng tiền mã hóa toàn cầu phát triển, khoảng cách giữa các khu vực pháp lý có chế độ dễ dãi và hạn chế có khả năng sẽ mở rộng. Đối với các doanh nhân Trung Quốc, thông điệp là rõ ràng: kinh doanh đại lý tiền ảo không phải là con đường khả thi. Những người muốn tiếp cận thanh toán tiền mã hóa nên xem xét các khu vực pháp lý tuân thủ hoặc tập trung vào phát triển công nghệ blockchain phù hợp với các sáng kiến blockchain được nhà nước hỗ trợ của Trung Quốc, tránh mọi liên kết trực tiếp với giao dịch hoặc chuyển đổi tiền mã hóa.
