法律専門家が中国のバーチャルクレジットカード代理店における4つの誤解を指摘
TREE NEWS 報道： 中国の弁護士は、バーチャルクレジットカード（VCC）や暗号資産担保型決済カードであるUカードを宣伝・販売する代理店に対し、その活動が中国法の下で違法な金融業務に該当する可能性があると警告している。マーケティングは海外ユーザーを対象とすることが多いものの、国内の代理店は法的・刑事的リスクに直面する。法的助言は明確である。中国本土内でこうしたサービスの宣伝を停止すべきだ。
4つの誤解
法的分析によれば、代理店はしばしば4つの思考の誤りに陥る：
- 誤解1：オフショア運営は免責を提供する。カード発行会社が海外に拠点を置いていても、中国国内で活動する代理店は違法な金融活動を宣伝した責任を問われ得る。
- 誤解2：代理は発行と同じではない。中国の規制は仮想通貨関連ビジネスを違法な金融活動に分類しており、代理店、販売促進者、販売員として行為することも同様に責任を負う。
- 誤解3：海外マーケティングは国内責任を排除する。海外顧客への広告は、中国国内から業務が行われている場合、代理店を中国の管轄から免除するものではない。
- 誤解4：小規模運営は安全である。取締りは大規模プラットフォームだけでなく個々の代理店も対象としており、規模にかかわらず刑事責任が問われ得る。
規制の背景
中国は2017年以来、暗号資産取引および関連サービスに対して厳格な姿勢を維持しており、2021年の暗号資産取引の全面禁止は、仮想通貨活動が違法な金融活動であることを強化した。ユーザーがカードネットワークを通じて暗号資産を利用できるUカードの販売・宣伝は、まさにこの禁止の範囲内に該当する。法律専門家は、リスクが単なる行政上のものではなく、違法営業や犯罪者への資金洗浄幇助などの刑事告発を含み得ると強調している。
業界への影響
この警告は、暗号資産決済カードが世界的に人気を集め、デジタル資産と伝統的金融の橋渡しを提供する中で発せられた。しかし中国では、こうしたサービスは法的グレーゾーンで運営されており、それがますますブラック（違法）であると明確化されつつある。運営を続ける代理店は、罰金だけでなく投獄のリスクも負う。国内での宣伝停止の助言は、中国の国境内における暗号資産と法定通貨の交換の残されたあらゆる経路を根絶しようとする、より広範な規制の推進を反映している。
今後の展望
世界的な暗号資産の普及が進むにつれ、許容的な法域と制限的な法域との格差は広がる可能性が高い。中国の起業家にとって、メッセージは明白である。仮想通貨代理店ビジネスは実行可能な道ではない。暗号資産決済へのエクスポージャーを求める者は、コンプライアンスの整った法域を検討するか、中国の国家支援ブロックチェーン施策に沿ったブロックチェーン技術開発に注力し、暗号資産取引や交換との直接的な関連を避けるべきである。
