Ngân hàng Trung ương Italy yêu cầu sàng lọc trừng phạt đối với mọi giao dịch chuyển tiền mã hóa bởi CASP
TREE NEWS đưa tin: Ngân hàng Italy đã ban hành một thông báo chính thức nhắc nhở các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASP) và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán về nghĩa vụ thực hiện sàng lọc trừng phạt (sanctions screening) đối với tất cả các giao dịch chuyển tài sản mã hóa trước khi chuyển đến người nhận. Chỉ thị này phù hợp với hướng dẫn của Cơ quan Ngân hàng châu Âu (EBA) và nhấn mạnh sự giám sát quy định ngày càng tăng đối với tuân thủ tiền mã hóa trong Liên minh châu Âu.
Yêu cầu chính và phạm vi
Theo thông báo mới, các CASP phải triển khai các cơ chế sàng lọc mạnh mẽ để đảm bảo rằng không có khoản tiền nào được chuyển cho các cá nhân hoặc tổ chức chịu lệnh trừng phạt của EU hoặc Italy. Yêu cầu này áp dụng cho mọi giao dịch chuyển tiền mã hóa, bất kể số tiền hay bản chất giao dịch, và mở rộng cho cả giao dịch đến và đi. Các CASP cũng được yêu cầu duy trì hồ sơ chi tiết về quy trình sàng lọc của họ và báo cáo mọi giao dịch đáng ngờ cho các cơ quan có thẩm quyền liên quan.
Ý nghĩa đối với ngành
Động thái này của Ngân hàng Italy báo hiệu sự thắt chặt khung pháp lý đối với tài sản mã hóa trong EU, đặc biệt trong bối cảnh thực thi trừng phạt. Đối với các CASP hoạt động tại Italy, điều này đồng nghĩa với việc đầu tư vào công nghệ tuân thủ tiên tiến và có khả năng tuyển thêm nhân sự tuân thủ để đáp ứng các nghĩa vụ này. Chi phí tuân thủ có thể tăng lên, dẫn đến sự hợp nhất trong thị trường khi các nhà cung cấp nhỏ hơn gặp khó khăn trong việc theo kịp gánh nặng quy định.
Hơn nữa, điều này có thể tạo tiền lệ cho các quốc gia thành viên EU khác, vì hướng dẫn của EBA dự kiến được áp dụng thống nhất trên toàn khối. Các CASP hoạt động trên nhiều khu vực pháp lý sẽ cần đảm bảo hệ thống tuân thủ của họ có thể đáp ứng các yêu cầu nghiêm ngặt nhất, điều này có thể dẫn đến cách tiếp cận hài hòa hơn trong việc sàng lọc trừng phạt trong lĩnh vực tiền mã hóa.
Triển vọng trong tương lai
Khi EU tiếp tục triển khai quy định về Thị trường tài sản mã hóa (MiCA), thông báo này là dấu hiệu rõ ràng rằng việc tuân thủ các quy tắc trừng phạt và chống rửa tiền (AML) sẽ là trọng tâm chính của các cơ quan quản lý. Các CASP nên chuẩn bị cho sự giám sát chặt chẽ hơn và các hành động thực thi tiềm năng nếu họ không tuân thủ. Việc tích hợp các công cụ sàng lọc tự động, phân tích blockchain và giám sát thời gian thực sẽ trở nên cần thiết để đi trước các kỳ vọng quy định.
Về lâu dài, điều này có thể nâng cao tính hợp pháp của ngành công nghiệp tiền mã hóa bằng cách chứng minh rằng nó có thể hoạt động trong khuôn khổ luật pháp quốc tế. Tuy nhiên, nó cũng làm dấy lên lo ngại về quyền riêng tư và khả năng tuân thủ quá mức, khi các giao dịch hợp pháp có thể bị chặn một cách vô tình. Cân bằng những lợi ích cạnh tranh này sẽ là một thách thức đối với cả cơ quan quản lý và ngành công nghiệp.
