意大利央行要求加密服务商对所有转账进行制裁筛查
TREE NEWS 报道， 意大利央行发布通知，提醒加密资产服务提供商（CASP）及支付服务提供商必须对所有加密资产转账进行制裁筛查，确保资金不会流向受欧盟或意大利制裁的个人或实体。此举遵循欧洲银行管理局（EBA）的相关指引，反映出欧盟对加密资产合规监管的日益严格。
主要要求与范围
根据新通知，CASP 必须建立强有力的筛查机制，无论转账金额大小或性质如何，均需对每笔交易进行筛查，且适用于所有转入和转出的转账。此外，CASP 还需保留筛查过程的详细记录，并向相关当局报告可疑交易。
行业影响
意大利央行的这一举措表明，欧盟在制裁执行方面正在收紧对加密资产的监管框架。对于在意大利运营的 CASP 而言，这意味着需要投资先进的合规技术，并可能招聘更多合规人员以满足要求。合规成本将上升，可能导致市场整合，小规模参与者难以承受监管负担。
此外，此举可能为其他欧盟成员国树立先例，因为 EBA 的指引旨在整个欧盟范围内统一实施。跨司法管辖区运营的 CASP 需确保其合规系统能够满足最严格的要求，这或推动加密领域制裁筛查方法的更加协调统一。
前瞻性视角
随着欧盟持续推进加密资产市场（MiCA）法规，这一通知明确表明，制裁和反洗钱（AML）合规将成为监管机构的重点。CASP 应做好准备应对更严格的监督，若未能合规可能面临执法行动。自动化筛查工具、区块链分析和实时监控将成为满足监管预期的关键。
长期来看，这可能通过展示加密行业能够在国际法律框架内运行，增强其合法性。然而，这也引发了对隐私和过度合规的担忧，合法交易可能被无意阻止。如何平衡这些利益冲突将是监管机构和行业面临的挑战。
