이탈리아 중앙은행, CASP의 모든 암호화폐 전송에 제재 심사 의무화
TREE NEWS 보도: 이탈리아 중앙은행(Bank of Italy)은 암호화폐 자산 서비스 제공업체(CASP) 및 결제 서비스 제공업체가 수취인이 이용할 수 있도록 하기 전에 모든 암호화폐 자산 전송에 대해 제재 심사(sanctions screening)를 수행해야 하는 의무를 상기시키는 공식 통지를 발행했습니다. 이 지침은 유럽은행감독청(EBA)의 지침과 일치하며, EU 내 암호화폐 컴플라이언스에 대한 규제 당국의 감독이 강화되고 있음을 강조합니다.
주요 요구 사항 및 범위
새 통지에 따라 CASP는 EU 또는 이탈리아 제재 대상 개인이나 단체에 자금이 이체되지 않도록 강력한 심사 메커니즘을 구현해야 합니다. 이 요구 사항은 금액이나 거래 성격에 관계없이 모든 암호화폐 전송에 적용되며, 수신 및 발신 전송 모두에 적용됩니다. CASP는 또한 심사 프로세스에 대한 상세 기록을 유지하고 의심스러운 거래를 관련 당국에 보고해야 합니다.
업계 영향
이탈리아 중앙은행의 이번 조치는 특히 제재 집행 측면에서 EU의 암호화폐 자산에 대한 규제 프레임워크가 강화되고 있음을 의미합니다. 이탈리아에서 운영되는 CASP는 고급 컴플라이언스 기술에 투자하고 잠재적으로 추가 컴플라이언스 직원을 고용하여 이러한 의무를 충족할 수 있도록 해야 합니다. 컴플라이언스 비용은 증가할 가능성이 높으며, 이는 규제 부담을 따라가지 못하는 소규모 업체들이 시장에서 통합되는 결과를 초래할 수 있습니다.
또한 EBA 지침은 블록 전체에 걸쳐 균일하게 적용되도록 의도되었으므로, 이는 다른 EU 회원국에도 선례가 될 수 있습니다. 여러 관할 구역에서 운영되는 CASP는 컴플라이언스 시스템이 가장 엄격한 요구 사항을 충족할 수 있는지 확인해야 하며, 이는 암호화폐 분야에서 제재 심사에 대한 보다 통일된 접근 방식으로 이어질 수 있습니다.
미래 전망
EU가 암호화폐 시장 규제(MiCA)를 계속 시행함에 따라, 이 통지는 제재 및 자금세탁방지(AML) 규정 준수가 규제 당국의 주요 초점이 될 것임을 분명히 보여줍니다. CASP는 규제 당국의 감독 강화와 불이행 시 잠재적 집행 조치에 대비해야 합니다. 자동화된 심사 도구, 블록체인 분석, 실시간 모니터링의 통합은 규제 기대치를 앞서 나가기 위해 필수적이 될 것입니다.
장기적으로 이는 암호화폐 업계가 국제법의 범위 내에서 운영될 수 있음을 입증함으로써 업계의 합법성을 높일 수 있습니다. 그러나 프라이버시에 대한 우려와 합법적인 거래가 실수로 차단될 수 있는 과잉 컴플라이언스의 가능성도 제기합니다. 이러한 상충되는 이해 관계의 균형을 맞추는 것은 규제 당국과 업계 모두에게 과제가 될 것입니다.
