암호화폐 범죄의 어두운 어휘 해부
TREE NEWS 보도: 블록체인 인텔리전스 기업 Bitrace가 암호화폐 자금 세탁 네트워크에서 사용되는 전문 중국어 은어, 특히 ‘料'(liao)라는 용어에 초점을 맞춘 상세한 분석을 발표했다. 이 용어는 문자 그대로 ‘재료’를 의미하며, 세탁이 필요한 불법 자금을 가리킨다. 보고서는 일반적인 세탁 방법, 피해자 유형과 범죄 카테고리에 따른 ‘料’의 분류, 그리고 거래소와 금융 기관의 리스크 관리를 복잡하게 만드는 새로운 위험 ‘掺料'(재료 혼합)에 대해 설명한다.
‘料’와 ‘洗料’의 메커니즘
지하 암호화폐 서클에서 ‘料’는 사기, 도박 또는 기타 불법 활동에서 비롯된 더러운 돈을 의미한다. ‘洗料'(재료 세탁)는 이러한 자금을 세탁하는 과정으로, 종종 ‘卡接回U'(카드에서 USDT로)로 알려진 방법을 통해 이루어진다. 이는 은행 카드를 사용하여 피해자로부터 법정 통화를 받고, 이를 USDT로 변환하여 범죄자 지갑으로 전송하는 것을 포함한다. 보고서는 ‘料’를 피해자 유형별로 분류한다: ‘电诈料'(전기 통신 사기), ‘赌博料'(도박), ‘色料'(성적 착취). 각각 다른 위험 수준과 처리 비용을 수반한다.
강조된 주요 위험은 ‘掺料'(재료 혼합)로, 깨끗한 자금이 더러운 자금과 혼합되어 추적을 어렵게 만든다. 이 관행은 컴플라이언스 팀이 합법적인 거래와 불법적인 거래를 구별하는 난이도를 높여 거래소를 규제 제재와 평판 손상에 노출시킬 수 있다.
업계 영향: 컴플라이언스의 악몽
이러한 세탁 네트워크의 정교함은 암호화폐 업계의 자금 세탁 방지(AML) 노력에 중대한 도전을 제기한다. 거래소와 결제 처리업체는 ‘料’와 ‘掺料’와 관련된 패턴을 탐지하기 위해 거래 모니터링 시스템을 지속적으로 업데이트해야 한다. 보고서는 그렇게 하지 않으면 자신도 모르게 자금 세탁을 조장하여 벌금과 은행 파트너십 상실로 이어질 수 있다고 경고한다.
더욱이, 은어의 사용은 이러한 용어가 중국어를 사용하는 범죄 네트워크 외부에서는 널리 이해되지 않기 때문에 국제 법 집행 기관에 언어적 장벽을 만든다. 이는 규제 기관과 블록체인 분석 기업 간의 국경을 초월한 협력과 정보 공유의 필요성을 강조한다.
미래 지향적 관점: 군비 경쟁은 계속된다
암호화폐 채택이 증가함에 따라 자금 세탁자의 창의성도 증가할 것이다. ‘掺料’ 전술의 등장은 범죄자들이 더 엄격한 KYC 및 AML 조치에 적응하고 있음을 시사한다. 이에 대응하여 Bitrace와 같은 블록체인 인텔리전스 기업은 혼합 자금을 추적하기 위한 더 발전된 휴리스틱을 개발하고 있다. 그러나 궁극적인 해결책은 기술 혁신, 규제 조화, 민관 파트너십의 조합을 통해 앞서 나가는 것이 필요할 수 있다.
