Cảnh sát Trung Quốc phanh phui mạng lưới ngân hàng ngầm liên quan đến rửa tiền bằng tiền mã hóa
TREE NEWS đưa tin: Theo đài truyền hình nhà nước CCTV Finance, chính quyền tại Bao Đầu, Nội Mông, đã triệt phá một mạng lưới tội phạm bị cáo buộc điều hành một kế hoạch ngân hàng ngầm được ngụy trang dưới dạng dịch vụ thanh toán thẻ tín dụng miễn phí, sử dụng tiền mã hóa để di chuyển các khoản tiền bất hợp pháp cho các hoạt động cờ bạc và lừa đảo viễn thông ở nước ngoài.
Cách thức hoạt động của kế hoạch
Bắt đầu từ tháng 10 năm 2023, băng nhóm này được cho là đã kết nối với các ngành công nghiệp đen và xám thượng nguồn, bao gồm các nền tảng cờ bạc trực tuyến ở nước ngoài và các đường dây lừa đảo viễn thông. Thay vì thu phí khách hàng cho dịch vụ thanh toán thẻ tín dụng, hoạt động này đã sử dụng các giao dịch đó như một vỏ bọc để gom và chuyển vốn bất hợp pháp. Các khoản tiền sau đó được chuyển đổi thành tiền ảo và định tuyến qua biên giới, che khuất nguồn gốc và đích đến của chúng.
- Dịch vụ vỏ bọc: Dịch vụ thanh toán thẻ tín dụng “miễn phí” thu hút người dùng và tạo ra các luồng giao dịch trông có vẻ hợp pháp.
- Liên kết thượng nguồn: Mạng lưới này được cho là đã phục vụ các nhà điều hành cờ bạc và lừa đảo viễn thông ở nước ngoài.
- Kênh rửa tiền: Tiền bất hợp pháp được chuyển đổi thành tiền mã hóa và di chuyển ra nước ngoài, bỏ qua các kiểm soát ngân hàng truyền thống.
Tại sao trường hợp này quan trọng
Trường hợp này làm nổi bật cách các ngân hàng ngầm đang phát triển vượt ra ngoài các mạng lưới kiểu hawala truyền thống. Bằng cách kết hợp các dịch vụ tài chính hướng đến người tiêu dùng với các đường ray tiền mã hóa, các nhà điều hành có thể phân lớp giao dịch theo những cách mà ngân hàng và bộ xử lý thanh toán khó phát hiện hơn. Nó cũng nhấn mạnh một mối lo ngại quy định dai dẳng ở Trung Quốc: bất chấp lệnh cấm toàn diện đối với giao dịch tiền mã hóa và các hoạt động kinh doanh liên quan, tài sản ảo vẫn hấp dẫn đối với việc chuyển giá trị xuyên biên giới vì chúng thanh toán nhanh chóng và có thể ẩn danh.
Chính quyền Trung Quốc đã nhiều lần cảnh báo rằng tiền mã hóa đang được sử dụng để tạo điều kiện cho cờ bạc, lừa đảo và chảy máu vốn. Vụ việc ở Bao Đầu có khả năng củng cố các lời kêu gọi giám sát chặt chẽ hơn đối với các trung gian thanh toán và yêu cầu xác minh khách hàng nghiêm ngặt hơn ở rìa hệ thống tài chính.
Quan điểm hướng tới tương lai
Dự kiến sẽ có thêm các hành động thực thi nhắm vào giao điểm giữa dịch vụ thanh toán và thanh toán tiền mã hóa. Các nhà quản lý có thể thúc đẩy các ngân hàng và tổ chức thanh toán phi ngân hàng xem xét kỹ lưỡng các danh mục người bán như thanh toán thẻ tín dụng và thanh toán hóa đơn để tìm các mẫu bất thường. Đối với ngành công nghiệp tiền mã hóa, trường hợp này là một lời nhắc nhở khác rằng tuân thủ và khả năng truy xuất nguồn gốc không còn là tùy chọn: khi cơ quan thực thi pháp luật cải thiện khả năng theo dõi các luồng trên chuỗi, cửa sổ để sử dụng tài sản ảo như một công cụ rửa tiền không thể truy vết tiếp tục thu hẹp.
