중국 경찰, 암호화폐 세탁과 연계된 지하 은행 네트워크 적발
TREE NEWS 보도: 국영 방송 CCTV Finance에 따르면, 내몽골 바오터우 당국은 무료 신용카드 상환 서비스로 위장한 지하 은행 계획을 운영하며 암호화폐를 이용해 해외 도박 및 통신 사기 조직을 위한 불법 자금을 이동시킨 혐의로 범죄 네트워크를 해체했다.
계획의 작동 방식
2023년 10월부터 이 갱단은 해외 온라인 도박 플랫폼과 통신 사기 조직을 포함한 상류 블랙 및 그레이 산업과 연결되었다고 한다. 신용카드 상환 서비스에 대해 고객에게 요금을 부과하는 대신, 이 작전은 그러한 거래를 불법 자본을 모으고 이전하기 위한 프런트로 사용했다. 자금은 이후 가상 통화로 전환되어 국경을 넘어 라우팅되어 그 기원과 목적지를 불분명하게 만들었다.
- 프런트 서비스: “무료” 신용카드 상환은 사용자를 유인하고 합법적으로 보이는 거래 흐름을 생성했다.
- 상류 연결: 이 네트워크는 해외 도박 및 통신 사기 운영자에게 서비스를 제공한 것으로 알려졌다.
- 세탁 채널: 불법 자금은 암호화폐로 전환되어 전통적인 은행 통제를 우회하여 역외로 이동되었다.
이 사건이 중요한 이유
이 사건은 지하 은행이 전통적인 하왈라 스타일 네트워크를 넘어 어떻게 진화하고 있는지를 보여준다. 소비자 대상 금융 서비스와 암호화폐 레일을 결합함으로써 운영자는 은행과 결제 프로세서가 플래그를 지정하기 어려운 방식으로 거래를 계층화할 수 있다. 또한 중국의 지속적인 규제 우려를 강조한다: 암호화폐 거래 및 관련 사업 활동에 대한 전면적인 금지에도 불구하고, 가상 자산은 빠르게 결제되고 가명성이 가능하기 때문에 국경을 넘는 가치 이전에 여전히 매력적이다.
중국 당국은 암호화폐가 도박, 사기, 자본 도피를 촉진하는 데 사용되고 있다고 반복적으로 경고해 왔다. 바오터우 사건은 결제 중개업자에 대한 더 엄격한 모니터링과 금융 시스템의 주변부에서 더 엄격한 고객 확인 요구에 대한 요구를 강화할 가능성이 높다.
미래 지향적 관점
결제 서비스와 암호화폐 결제의 교차점을 대상으로 한 추가 집행 조치가 예상된다. 규제 당국은 은행과 비은행 결제 기관에 신용카드 상환 및 청구서 지불과 같은 가맹점 카테고리를 비정상적인 패턴에 대해 조사하도록 촉구할 수 있다. 암호화폐 산업にとって, 이 사건은 규정 준수와 추적 가능성이 더 이상 선택 사항이 아니라는 것을 다시 한번 상기시킨다: 법 집행 기관이 온체인 흐름을 추적하는 능력을 향상시키면서, 가상 자산을 추적 불가능한 세탁 도구로 사용할 수 있는 창은 계속 좁아지고 있다.
