ルミス議員：クラリティ法はオフショア取引所のマネーロンダリングに対抗する権限を財務省に与えていたはず
TREE NEWS 報道： 米国のシンシア・ルミス上院議員（共和党・ワイオミング州）は、クラリティ法が成立していれば、バイナンスなどのオフショア取引所を通じて流れるマネーロンダリングの経路を遮断する新たな権限を財務省に付与していたはずだと述べた。しかし民主党は同法案に反対票を投じ、オフショアの暗号資産プラットフォームにおける不正資金の監視を強化する立法の試みは事実上葬り去られた。
ルミス議員によれば、民主党は以前、オフショア市場を通じた資金洗浄活動を妨害する新たな権限を財務省に与えるよう要求していたが、自身のクラリティ法にはすでにその権限が盛り込まれていた。しかし採決の段階で民主党は反対し、取り組みを阻止した。
クラリティ法が重要な理由
クラリティ法は、どのデジタル資産が証券でどの資産が商品かを明確に線引きし、SEC、CFTC、財務省の間で監督責任を割り当てようとする議会の幅広い取り組みの一環である。オフショア取引所にとって最も影響が大きいのは、制裁回避、テロ資金供与、大規模なマネーロンダリングの助長が疑われる外国プラットフォームを財務省が対象とできるようにする規定を正式なものにする条項だ。
現行の枠組みに対する批判者は、オフショア取引所がグレーゾーンで運営されていると指摘する。すなわち、米国の顧客にサービスを提供し、証券に該当する可能性のあるトークンを上場し、制裁対象者にたどれる資金の流れを処理しながらも、執行は制裁指定、和解、州レベルの措置の寄せ集めに依存しており、恒久的な法的権限に基づいていない。
政治的対立の構図
この争いは、暗号資産政策をめぐるより深い党派対立を反映している。民主党は一般により厳格なマネーロンダリング対策（AML）と顧客確認（KYC）要件を支持してきた一方、一部の共和党議員は、広すぎる文言がイノベーションを阻害し、活動をさらにオフショアへ押しやる可能性があると警告してきた。ルミス議員の説明はその構図を逆転させるもので、自身が推進した法案こそが、民主党が今欲しいと主張するAML権限のまさに手段だったと論じている。
実際の結果として、オフショアの資金洗浄に対して財務省が行動できるかどうかは、新たな立法上の明確化ではなく、既存の制裁権限と個別案件ごとの執行に依存したままとなっている。これにより取引所、機関投資家、銀行は、次にどのプラットフォームが標的になるかという不確実性の中で対応を迫られている。
今後の注目点
- 修正されたクラリティ法または単独のAML法案が、オフショア市場に対する財務省の権限を再び導入するかどうか。
- 財務省のFinCENとOFACが、当面の間、既存の手段を取引所に対してどの程度積極的に用いるか。
- この行き詰まりが、米国の活動を規制された国内プラットフォームへさらに向かわせるのか、それとも分散型市場への移行を加速させるのか。
現時点では、クラリティ法の失敗により、政治的な言説と法的権限の間にギャップが残っている。オフショア取引所は依然として米国の懸念の中心的な標的だが、それに対処するための立法ルートは、少なくとも一時的にではあるが、閉ざされている。
