越境摘発で170人以上を検挙
TREE NEWS 報道： 中国と香港の当局は、ペーパーカンパニー、偽装貿易、金の密輸、暗号資産取引を利用して不正資金を移動させていた大規模な越境地下銀行シンジケートを解体した。中国公安部が5月に主導し、香港警察と連携して実行されたこの作戦では、170人以上が逮捕され、1,500万元（約210万ドル）以上が凍結され、約1億7,000万香港ドル（2,180万ドル）相当の資産が押収された。
このシンジケートは、ギャンブルや詐欺の運営のために越境資金移動サービスを提供していたとされ、中国本土と香港で相殺送金を行う「マッチング」取引方式を用いて、現金の物理的な移動を回避していた。仮想通貨取引は、資金の出所と行き先を隠蔽するために使われたいくつかのチャネルの一つであった。
地下銀行と暗号資産の融合
地下銀行は長らく中国の影の経済の一部であったが、暗号資産の統合により、規制当局にとって新たな複雑さが加わった。フィアットを暗号資産に変換し、また戻すことで、これらのネットワークは従来の銀行管理や資本移動規制を回避できる。この案件は、北京が国内の暗号資産取引とマイニングを厳格に禁止し続ける中でも、暗号資産が不正金融とますます絡み合っていることを浮き彫りにしている。
中国本土と香港の両方でペーパーカンパニーが使用されたことは、両法域間の規制の隙間を突くために設計された高度な構造を示唆している。別個の法制度と拡大する暗号資産ライセンス制度を持つ国際金融ハブとしての香港の地位は、こうした活動にとって魅力的な拠点となっており、越境執行の主要な標的でもある。
執行上の影響
この共同作戦は、特にデジタル資産が関与する金融犯罪に関して、本土と香港の当局間のより緊密な連携を示している。また、規制された暗号資産ハブの構築を目指しつつ、その金融システムが不正な越境資金移動に利用されることを防ごうとする香港が直面する課題も浮き彫りにしている。
暗号資産業界にとって、この案件は、特に大中華圏で事業を展開する、あるいは大中華圏とつながりのある取引所や決済処理業者にとって、強固なマネーロンダリング対策（AML）と顧客確認（KYC）手続きの必要性を再確認させるものである。また、地域のプレイヤー間で、トラベルルールの厳格な実施とブロックチェーン分析の採用を求める声を加速させる可能性がある。
今後の見通し
当局が暗号資産を利用した地下銀行に対する理解を深めるにつれ、さらなる越境執行措置が予想される。香港の暗号資産ライセンス制度は、AML監督を強化するよう圧力に直面する可能性が高く、中国本土は暗号資産関連の資本フローの監視を強化するかもしれない。この案件は、従来の金融と暗号資産が融合するにつれ、両者の不正利用に対してますます協調的な対応が取られることを思い起こさせるものである。
