中国の「帮助信息犯罪」ドクトリン、暗号資産トレーダーに厳しく適用
中国の検察当局は、店頭（OTC）暗号資産トレーダーに対し、「情報ネットワーク犯罪活動の幇助罪」（帮信罪）を適用するケースを増やしている。これらの事件における重要な法的争点は、被告が扱った資金が犯罪と関連していることを主観的に「知っていた」かどうかである。実務家の間で出回っている新しい法的分析は、裁判所がその「知」を推認する際に考慮する7つの重要要素を特定しており、この枠組みは中国本土でデジタル資産を動かすあらゆる人々のコンプライアンスリスクを再形成しつつある。
7つの要素とその重要性
この分析によれば、単一の事実だけで主観的「知」が立証されるわけではない。むしろ裁判所は、複数の状況から総合的な推認を構築する。
- 取引価格：市場価格を著しく上回る、または下回る価格、特にUSDTやその他のステーブルコインをプレミアム付きで購入する場合、トレーダーが相手方が資金洗浄を必要としていることを知っていたことを示唆する。
- 取引方法：単一の検証済み口座ではなく、現金、複数の個人銀行カード、または第三者決済チャネルの使用。
- 頻度と取引量：個人の投資ニーズを超える、繰り返し行われる高額取引。
- 過去の経験：トレーダーが以前に捜査を受けたり、警告を受けたり、口座を凍結されたことがあるかどうか。
- 口座凍結の履歴：過去の司法凍結は決定的な転換点と見なされる。凍結中にトレーダーが受け取った情報が多いほど、後で不知を主張することは難しくなる。
- 上流原因の一貫性：2つの別々の事件が同じ種類の前提犯罪に起因する場合、知識の推認が強まる。
- 凍結後の行動：凍結後に資金を受け取り続けるためにカードや口座を切り替えることは、有罪の意識の表れと解釈される。
業界への影響
このドクトリンは事実上、注意義務の懈怠を犯罪化するものである。OTCデスク、決済処理業者、および法定通貨を暗号資産に変換する個人の「ランナー」にとって、法的リスクはもはや根底にある詐欺に限定されず、資金を移動する行為そのものに付随する。中国国内またはその周辺で事業を展開する取引所やウォレットプロバイダーは、KYT（トランザクション監視）の強化と顧客への警告の記録を迫られている。警告の証拠価値が今や防御の中心となっているからだ。
今後の展望
3つの展開が予想される。第一に、より多くの取引所が入金アドレスのリスクスコアリングを自動化し、法廷で使用可能なタイムスタンプ付きの警告を発するようになる。第二に、合法的なトレーダーはライセンスを取得したKYC重視の取引所へ移行し、中国の暗号資産市場がコンプライアンス準拠の周辺部と執行強化の中核部へと二極化する動きが加速する。第三に、弁護側は「総合推認」基準を一種の擬制責任としてますます異議を唱え、凍結通知が知識を与えると言えるためにどれだけの情報を含まなければならないかをめぐる上訴審での争いが生じる。これらの争いが解決するまで、あらゆるトレーダーにとって最も安全な立場は、凍結された口座を技術的な不具合ではなく法的警告として扱うことである。
