Bithumb、トラベルルール執行を巡り韓国FIUを裁判所に提訴
TREE NEWS 報道： ソウル行政裁判所は10月22日、暗号資産取引所Bithumbが金融情報分析院（FIU）を相手取った訴訟の初公判を開いた。この訴訟は、新規顧客による外部ウォレットへの資産引き出しを禁止する6ヶ月間の一部営業停止処分を不服として争うものである。争点は、2022年8月から2025年4月までの間に、韓国当局に登録していない18の海外暗号資産機関に対して行われた45,772件の送金である。
規制の空白：100万ウォン未満の送金
Bithumbは、問題の送金がすべて特定金融情報法の下でトラベルルールの強制執行が義務付けられる法的閾値である100万韓国ウォン（約720ドル）未満であったと主張する。この金額以上の送金については、Bithumbはすでにホワイトリスト方式を導入し、未登録の海外事業者を完全に排除しており、規制対象範囲での違反はゼロであった。送金当時、規制は少額送金に対する情報交換を義務付けておらず、プラットフォームには顧客から受取取引所の詳細を要求する法的根拠がなかった。そのような送金を一方的にブロックしたり個人データを要求したりすることは、プライバシー保護法に違反する可能性がある。
Chainalysisデータと98%の誤検知問題
BithumbはChainalysisのブロックチェーン分析を提示し、所有権が未確認のすべての外部アドレスのうち、FIUによって未登録海外事業者の入金アドレスと後日特定されたのは約2%に過ぎないことを示した。分散型のパブリックブロックチェーン環境では、マークのないアドレスの商業的所有権を事前に正確に特定することは物理的に不可能である。機関ラベルが確認されていないすべてのアドレスをブロックすることは、残りの98%の正当な取引を巻き込むことになり、数百万の投資家にサービスを提供する認可プラットフォームにとって許容できない誤検知率である。弁護側は、取引所に100%の穿透識別を達成するよう求めることは、高度な分析企業でも達成できないものであり、厳格責任を課すことに等しいと主張した。
比例性と6ヶ月の停止処分
Bithumbはさらに、新規顧客の外部引き出しの6ヶ月停止は必要な懲戒の範囲を超えていると主張する。現物市場では、新規ユーザーが半年間資産を引き出せないことは、プラットフォームが新規顧客を獲得・維持する能力を事実上奪い、市場シェアを競合他社に移し、不正資金を追跡不能な地下チャネルに押しやる可能性がある。弁護側はまた、金融サービス委員会が発行した施行令の合法性にも疑問を呈し、親法の委任境界を越えており、未登録海外事業者の定義において透明性と予測可能性を欠いていると主張した。
グローバルな暗号資産規制への影響
この事件は、特に強制閾値を下回る少額送金について、トラベルルールが端境でどのように執行されるかに関する重要な先例を設定する。Bithumbに有利な判決は、規制当局にブロックチェーン分析のためのより明確なガイダンスと技術基準を提供するよう迫る可能性がある一方、敗訴は各法域での積極的な執行を助長する可能性がある。裁判所は技術的帰属と行政裁量に関する追加証拠のために休廷しており、結果は世界中の暗号資産取引所のコンプライアンス義務を形作る可能性が高い。
