タイSEC、デジタル資産のトラベルルールを可決
TREE NEWS 報道： タイ証券取引委員会（SEC）は、デジタル資産移転に関するFATF（金融活動作業部会）のトラベルルールを正式に採用し、事業者に対し、顧客の取引に関わるセルフカストディウォレットの所有または支配を確認することを義務付けました。今週発表された新規制では、デジタル資産事業者は、まだ特定されていない閾値を超える送金について、受益者と送金人に関する情報を収集・共有することが義務付けられます。重要なのは、この規則がホストされていない（セルフカストディ）ウォレットとの間の送金にも適用され、取引所やブローカーは取引を処理する前にウォレットの管理者に対してデューデリジェンスを実施する必要があることです。
主な条項とスケジュール
- 適用範囲：タイSECの免許を受けた取引所、ブローカー、ディーラーなど、デジタル資産事業者に適用されます。
- セルフカストディウォレットの確認：事業者は、顧客がセルフカストディウォレットとの間で資金を送金する場合、そのウォレットの所有または支配権を確認しなければなりません。オンチェーン分析やユーザーの証明などの方法が用いられます。
- 情報共有：事業者間の送金では、完全な送金人と受益者の情報（氏名、口座番号、住所）が安全に送信されなければなりません。
- 実施期限：この規則は2027年2月に施行され、業界にコンプライアンス基盤を構築するための2年間の猶予期間が与えられます。
業界への影響：バランスのとれた対応
タイの動きは世界的なFATF基準に沿ったものですが、セルフカストディウォレットの扱いが明確にされたことは論争の的となっています。事業者にアンホステッドウォレットの「所有または支配」の確認を義務付けることで、SECは取引所とのピアツーピア取引に事実上のKYCレイヤーを課しています。これにより、プライバシーを重視するユーザーが遠ざかり、分散型取引所（DEX）やオフショアプラットフォームに流れる可能性があります。一方、BitkubやZipmexのようなコンプライアンスを遵守する地元プレーヤーにとっては、規制の明確さがもたらされ、堅牢なAMLフレームワークを求める機関投資家を引き付ける可能性があります。
技術的な観点から見ると、2027年の期限は現実的です。多くの取引所は現在、トラベルルールデータを安全に通信するためのインフラを欠いています（例えば、サンライズプロトコルや相互運用可能なソリューション）。この猶予期間により、システムアップグレードと業界の協力が可能になります。しかし、セルフカストディウォレットの検証は依然としてグレーゾーンです。取引所は、侵襲的な要求なしに実際に支配権を確認できるのでしょうか？実用的な解決策には、ウォレットからの署名付きメッセージや、そのアドレスから少額のトランザクションを送信するようユーザーに要求することが含まれるかもしれません。
将来の展望
タイだけが特別なわけではありません。日本、シンガポール、EU（MiCAにもトラベルルールの資金移転規制があります）でも同様の規則が生まれています。この傾向は明らかです。規制当局は、不正資金対策のために「アンホステッドウォレットの抜け穴」を塞ごうとしています。暗号資産業界にとって、これは自己管理が規制されたサービスとより密接に結びつき、多くの人が重視する疑似匿名性を損なう可能性があることを意味します。その一方で、ゼロ知識証明のように、取引履歴を明かさずにウォレットの所有権を証明する、プライバシーを保護するコンプライアンスツールの革新を促進する可能性もあります。
2027年の期限が近づくにつれ、世界のコミュニティはタイがこれらの規則を実際にどのように執行するかを注視するでしょう。安全性と自由のバランスが、アジアおよびその他の地域におけるデジタル資産規制の未来を定義するでしょう。
