イタリア中央銀行、CASPsによるすべての暗号資産送金に制裁スクリーニングを義務付け
TREE NEWS 報道： イタリア銀行は、暗号資産サービスプロバイダー（CASPs）および決済サービスプロバイダーに対し、受取人が利用できるようにする前に、すべての暗号資産送金について制裁スクリーニングを実施する義務があることを想起させる正式な通知を発行しました。この指令は、欧州銀行監督機構（EBA）のガイダンスと整合しており、EU内での暗号資産コンプライアンスに対する規制上の監視が強まっていることを強調しています。
主要な要件と範囲
新しい通知の下で、CASPsは、EUまたはイタリアの制裁対象となる個人または団体に資金が送金されないことを確実にするため、堅牢なスクリーニングメカニズムを実装する必要があります。この要件は、金額や取引の性質に関係なく、すべての暗号資産送金に適用され、送金と受領の両方に及びます。CASPsはまた、スクリーニングプロセスの詳細な記録を維持し、疑わしい取引を関連当局に報告することが期待されています。
業界への影響
イタリア銀行によるこの動きは、特に制裁執行の文脈において、EUにおける暗号資産の規制枠組みの強化を示しています。イタリアで事業を行うCASPsにとって、これは高度なコンプライアンス技術への投資と、これらの義務を確実に果たすための追加のコンプライアンススタッフの雇用を意味します。コンプライアンスのコストは増加する可能性が高く、規制上の負担についていけない小規模プレーヤーが市場から撤退するにつれて、市場の統合につながる可能性があります。
さらに、これは他のEU加盟国にとって前例となる可能性があります。EBAのガイダンスは、ブロック全体で均一に適用されることを意図しているためです。複数の管轄区域で事業を展開するCASPsは、コンプライアンスシステムが最も厳しい要件を満たすことができることを確認する必要があり、これにより暗号資産分野での制裁スクリーニングに対するより調和のとれたアプローチがもたらされる可能性があります。
将来の展望
EUが暗号資産市場規制（MiCA）の実施を続ける中、この通知は、制裁およびマネーロンダリング防止（AML）規則への準拠が規制当局の主要な焦点となることを明確に示しています。CASPsは、監視の強化と、遵守しない場合の潜在的な執行措置に備える必要があります。自動化されたスクリーニングツール、ブロックチェーン分析、リアルタイム監視の統合は、規制上の期待に先んじるために不可欠になります。
長期的には、これにより暗号資産業界が国際法の範囲内で運営できることを実証することで、その正当性が高まる可能性があります。しかし、プライバシーや、正当な取引が誤ってブロックされる可能性のある過剰コンプライアンスの懸念も生じます。これらの競合する利益のバランスを取ることは、規制当局と業界の両方にとって課題となるでしょう。
